FAQ-05.KYC

FAQ

KYC คืออะไร

KYC ย่อมาจาก Know Your Customer เป็นกระบวนการทำความรู้จักลูกค้า การระบุตัวตน (Identification) และพิสูจน์ตัวตน (Verification) เพื่อเป็นการยืนยันตัวตนของผู้ใช้งานใระบบ

การทำ KYC ของ OM WALLET มีกี่แบบ / แต่ละแบบแตกต่างกันอย่างไร

การทำ KYC ของ OM WALLET มีอยู่ด้วยกัน 3 แบบ

แบบที่ 1 การยืนยันตัวตน Level 1 (KYC Level 1) สามารถดำเนินการตามขั้นตอน ดังต่อไปนี้
  1. พิมพ์ข้อมูล และแสดงข้อมูลให้ครบถ้วน ดังนี้
    • เลขเลเซอร์ด้านหลังบัตรประจำตัวประชาชน
    • ชื่อ-นามสกุล (ทั้งภาษาไทย และภาษาอังกฤษ)
    • เพศ
    • สถานภาพ
    • วัน/เดือน/ปี เกิด (ต้องมีอายุมากกว่า 20 ปี)
    • เลขประจำตัวประชาชน
    • เบอร์โทรศัพท์มือถือ
    • สัญชาติ
    • อีเมล
  2. อ่าน และทำความเข้าใจเงื่อนไขการใช้บริการและนโยบายความเป็นส่วนตัวให้เรียบร้อย
  3. กดปุ่ม ยอมรับเงื่อนไขการใช้บริการและนโยบายความเป็นส่วนตัว
  4. ตรวจสอบอีเมลของท่าน
  5. กดลิงก์จากอีเมลเพื่อเปิดใช้งานบัญชี
  6. ทำการยืนยันตัวตนในแอปพลิเคชัน Om Wallet

เมื่อผู้ใช้งานที่ทำการยืนยันตัวตน Level 1 (Level KYC 1) ถูกต้องครบถ้วน จะสามารถใช้งาน Om Coin ตามเงื่อนไข ดังนี้

  • ผู้ใช้งานสามารถซื้อ Om Coin ได้ แต่จะจำกัดจำนวนการซื้อได้ไม่เกิน 1,000 Om Coin
  • ผู้ใช้งานสามารถซื้อ Om Coin กี่ครั้งก็ได้ *แต่สามารถซื้อ Om Coin รวมทั้งหมดได้ ไม่เกิน 1,000 Om Coin
  • ผู้ใช้งานสามารถส่ง Om Coin ได้ แต่จะจำกัดการส่ง ให้ส่งได้ไม่เกิน 1,000 Om Coin / ครั้ง
  • ผู้ใช้งานสามารถเก็บ Om Coin ได้แบบไม่จำกัดจำนวน

หมายเหตุ: ในส่วนเหรียญสกุลอื่น ไม่ต้องทำ KYC

แบบที่ 2 การยืนยันตัวตน Level 2 (KYC Level 2) สามารถดำเนินการตามขั้นตอน ดังต่อไปนี้
  1. พิมพ์ข้อมูลให้ครบถ้วน ดังนี้
    • ที่อยู่ตามบัตรประจำตัวประชาชน
    • ที่อยู่ที่สะดวกในการติดต่อ
    • อาชีพ
    • รายได้เฉลี่ยต่อเดือน
    • ชื่อบริษัทที่ทำงาน
    • ที่อยู่ที่ทำงาน
  2. ถ่ายภาพใบหน้าของผู้ใช้งาน พร้อมกระดาษที่เซ็นชื่อ วันที่ และคำว่า Om Platform คู่กับบัตรประจำตัวประชาชน หรือ พาสปอร์ต (สำหรับชาวต่างชาติ) ซึ่งจะต้องให้เห็นใบหน้าของผู้ใช้งาน และรายละเอียดบนบัตรอย่างชัดเจน จากนั้นทำการยืนยันตัวตนในแอปพลิเคชัน OM WALLET

เมื่อผู้ใช้งานที่ทำการยืนยันตัวตน Level 2 (Level KYC 2) ถูกต้องครบถ้วน จะสามารถใช้งาน Om Coin ตามเงื่อนไข ดังนี้

  • ผู้ใช้งานสามารถซื้อ Om Coin ได้ แบบไม่จำกัดจำนวน
  • ผู้ใช้งานสามารถส่ง Om Coin ได้ แบบไม่จำกัดจำนวน
  • ผู้ใช้งานสามารถเก็บ Om Coin ได้ แบบไม่จำกัดจำนวน
แบบที่ 3 การยืนยันตัวตน Level 3 (KYC Level 3) ระบบจะเปิดให้บริการเร็ว ๆ นี้

การยืนยันตัวตน Level 3 (KYC Level 3) จะมีความพิเศษกว่า KYC Level 2 คือ ระบบจะสามารถทำการคืนเงินให้ผู้ใช้งานได้โดยอัตโนมัติ กรณีที่ผู้ใช้งานต้องการแลกคืน Om Coin ผู้ใช้งานจะต้องแสดงข้อมูลดังต่อไปนี้

  1. ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร ได้แก่
    • รูปถ่ายของหน้าสมุดบัญชีธนาคาร
    • ข้อมูลที่จะต้องกรอกข้อมูล เช่น ชื่อธนาคาร เลขที่บัญชีธนาคาร และชื่อของบัญชีธนาคาร เป็นต้น
  2. ข้อมูลเกี่ยวกับเอกสารรับรองที่อยู่ เพื่อใช้ยืนยันที่อยู่ปัจจุบัน เอกสารที่สามารถนำมาใช้ได้ ได้แก่
    • เอกสารรายการเดินบัญชี (Statement) ที่ออกโดยธนาคาร พร้อมตราประทับของธนาคาร
    • ใบแจ้งยอดบัตรเครดิต
    • ใบแจ้งหนี้สาธารณูปโภค (บิลค่าไฟฟ้า บิลค่าน้ำประปา บิลค่าโทรศัพท์ หรือบิลค่าอินเทอร์เน็ต)
    • เอกสารอื่น ๆ ที่ระบุชื่อ-นามสกุล ที่อยู่ และวันที่ออกเอกสารชัดเจน

หมายเหตุ:เอกสารข้างต้นจะต้องมีข้อมูล ชื่อ-นามสกุล ที่อยู่ และวันที่ออกเอกสารของผู้ใช้งานอย่างชัดเจน และมีอายุไม่เกิน 3 เดือนนับจากวันที่ออกเอกสาร

เมื่อผู้ใช้งานที่ทำการยืนยันตัวตน Level 3 (Level KYC 3) ถูกต้องครบถ้วน จะสามารถใช้งาน Om Coin ตามเงื่อนไข ดังนี้

  • ผู้ใช้งานสามารถซื้อ Om Coin ได้ แบบไม่จำกัดจำนวน
  • ผู้ใช้งานสามารถส่ง Om Coin ได้ แบบไม่จำกัดจำนวน
  • ผู้ใช้งานสามารถเก็บ Om Coin ได้ แบบไม่จำกัดจำนวน
  • ระบบสามารถทำการคืนเงินให้ผู้ใช้งานได้โดยอัตโนมัติ กรณีที่ผู้ใช้งานต้องการแลกคืน Om Coin ไม่เกินวันละ 1,000,000 Om Coin

หากต้องการทราบว่าได้ทำการ KYC ระดับใดแล้ว สามารถตรวจสอบได้อย่างไรบ้าง

ผู้ใช้งานสามารถตรวจสอบข้อมูลการยืนยันตัวตน (KYC) ได้ในแอปพลิเคชัน OM WALLET โดยเข้าไปที่ "เมนู" ในหัวข้อ "ยืนยันตัวตน" จะมีรายละเอียดแสดงระดับการยืนยันตัวตนของท่าน ดังนี้
  • กรณีที่ผู้ใช้งานทำการยืนยันตัวตน (KYC) Level 1 เรียบร้อยแล้ว แต่ยังไม่ได้ทำการ KYC Level 2 ระบบจะแจ้งว่า "ยืนยันตัวตน (LEVEL 1/2)"
  • กรณีผู้ใช้งานทำการยืนยันตัวตน (KYC) Level 1 และ Level 2 เรียบร้อยแล้ว ข้อมูลในส่วนของการยืนยันตัวตน จะหายไปจากหน้าเมนู เพื่อแสดงว่า ผู้ใช้งานได้ทำการ KYC ครบถ้วนแล้ว
Scroll to top